Quelques gestes simples permettront d’éviter beaucoup de problèmes à ses enfants.
Préparer sa succession, cela se fait dans les règles de l’art et bien à l’avance pour certains, tandis que d’autres préfèrent ne pas trop y penser par superstition. La bonne nouvelle, c’est que quelques gestes simples permettent de faire rapidement l’état des lieux de ses avoirs et de faire gagner un temps précieux à ses enfants ou petits-enfants. « Je dirais surtout que cela offre beaucoup de sérénité à son entourage », confie Boris de Vleeschouwer CEO et fondateur du bureau successoral Legacio. Il pointe dès lors quelques conseils pour un testament sans souci.
En préambule, il précise que pour établir un testament valable, « il faut écrire un document à la main, le dater, et le signer. C’est donc très simple mais cela peut aussi provoquer pas mal de souci si c’est mal écrit ou si des phrases ont un double sens. Mieux vaut s’entourer de professionnels pour le faire ».
Centraliser tous ses documents.
« La première chose dont vos proches vont avoir besoin sont vos documents légaux, tels que les testaments, carnets de mariage, actes de propriété, etc. Ces documents sont essentiels pour établir la répartition des biens, formuler la déclaration de succession et assurer le paiement des droits y afférents. Nous vous conseillons de bien les rassembler, afin de faciliter la tâche à vos proches et ainsi accélérer les démarches. N’oubliez pas d’y ajouter vos contrats (assurances, abonnements, etc) ainsi que la liste de vos fournisseurs et contacts associés, et de mentionner votre courtier le cas échéant. »
Optimiser ses comptes bancaires
« Nos clients sont souvent surpris de découvrir des frais de clôture de comptes bancaires allant de 50€ à 300€. Cela constitue une charge financière supplémentaire, d’autant plus pesante lorsqu’on considère toutes les autres dépenses auxquelles la famille doit déjà faire face en ces moments difficiles. Il est donc intéressant pour eux de se renseigner auprès de leur banque pour connaître les différents avantages qu’elle propose. »
Dresser un inventaire personnel
« Une autre petite astuce, mais tout aussi fondamentale, consiste à élaborer un inventaire détaillé de vos biens mobiliers et immobiliers. Cette étape permettra d’éliminer toute ambiguïté et faciliter l’évaluation de vos objets de valeur. En rédigeant cet inventaire, vous contribuerez à prévenir d’éventuels conflits familiaux lors de la répartition des biens. Je pense par exemple à un compte à l’étranger ou des investissements dans la cryptomonnaie qui sont parfois difficiles à tracer. »
Faciliter l’accès à vos comptes digitaux
« Il est indéniable que notre présence en ligne prend de plus en plus d’ampleur. Par conséquent, il est crucial d’inclure notre vie numérique lors de nos préparatifs de fin de vie. Pour cela, vous pouvez confier vos noms, identifiants et mots de passe de tous vos comptes numériques (messageries électroniques, réseaux sociaux, services bancaires et paiements en ligne, etc) à une personne de confiance. N’oubliez pas de lui partager également le code de déverrouillage de votre smartphone. »
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